يتطور عالم التداول باستمرار، وأحد أبرز مجالات التغيير هو الفرق بين التداول التقليدي و تداول العملات الرقمية. في هذه المقالة، سوف نستكشف الاختلافات الرئيسية بين هذين المنهجين الاستثماريين، ونسلط الضوء على ميزاتهما والأسواق والأدوات المستخدمة والجوانب الأخرى ذات صلة بالمتداولين والمستثمرين. سواء كنت متداولا متمرسا أو تستكشف فرصا جديدة في السوق ، فإن فهم هذه الاختلافات سيساعدك على اتخاذ قرارات أكثر استنارة في نهج التداول الخاص بك.

الأسواق والأصول المتداولة

يكمن أحد أبرز الاختلافات بين التداول التقليدي وتداول العملات  الرقمية في الأسواق والأصول المتداولة في كل منهما.

في التداول التقليدي ، يمكن للمستثمرين الوصول إلى مجموعة واسعة من الأسواق المالية ، بما في ذلك:

• سوق الأوراق المالية: حيث يتم تداول أسهم الشركات العامة.
• سوق السندات: حيث يتم تداول السندات الحكومية وسندات الشركات.
• سوق الصرف الأجنبي: حيث يتم تبادل العملات الأجنبية.
• سوق السلع: حيث يتم تداول السلع مثل النفط والذهب والقمح.

عادة ما يتم تنظيم هذه الأسواق التقليدية من قبل الهيئات الحكومية وتحدد ساعات التداول بناء على الموقع الجغرافي.

من ناحية أخرى ، يركز تداول العملات  الرقمية على السوق الناشئة ، وهي أصول رقمية مدعومة بتقنية blockchain. تتضمن بعض العملات المشفرة الأكثر شيوعا Bitcoin BTC و Ethereum ETH و Ripple XRP و Litecoin LTC وغيرها الكثير. يتم تداول هذه العملات على منصات تبادل العملات المشفرة وهي متاحة للتداول 24/7 دون قيود جغرافية.

الفرق الرئيسي بين هذين النوعين من الأصول هو طبيعتها وخصائصها. بينما تمثل الأسهم حصة ملكية في شركة، فإن السندات هي أدوات دين ، والعملات  الرقمية  هي أصول رقمية لامركزية تعمل على شبكة blockchain. بالإضافة إلى ذلك ، تميل التقلبات والسيولة في سوق العملات  الرقمية  إلى أن تكون أعلى مقارنة بالأسواق التقليدية ، والتي يمكن أن تقدم فرصا ومخاطر للمستثمرين.

التقلبات والسيولة

جانب أساسي آخر يميز التداول التقليدي عن تداول العملات الرقمية هو التقلبات والسيولة في كلا السوقين.

في التداول التقليدي ، تميل الأصول إلى إظهار مستويات أقل من التقلبات مقارنة بسوق العملات  الرقمية . عادة ما تشهد أسهم الشركات القائمة والسندات الحكومية والعملات الرئيسية تحركات أسعار أكثر استقرارا ويمكن التنبؤ بها بمرور الوقت. ويرجع ذلك جزئيا إلى التنظيم والإشراف الصارم على الأسواق التقليدية ، فضلا عن وجود مؤسسات مالية كبيرة تعمل كصناع سوق وتوفر السيولة.

من ناحية أخرى ، يعرف سوق العملات  الرقمية  بتقلباته العالية. يمكن أن تشهد هذه العملات تحركات كبيرة في الأسعار في فترة زمنية قصيرة، مما قد يؤدي إلى فرص ربح سريعة، ولكن أيضا خسائر كبيرة. ويعزى هذا التقلب الشديد إلى عدد من العوامل، بما في ذلك طبيعة المضاربة في السوق، والافتقار إلى التنظيم والرقابة، وتأثير الأحداث الخارجية مثل الأخبار، والتطورات التكنولوجية، والتغيرات في السوق.

بالنسبة إلى السيولة، توفر الأسواق التقليدية عادة عمقا أكبر للسوق وسيولة أكثر استقرارا مقارنة بسوق العملات المشفرة. ويرجع ذلك إلى وجود المستثمرين المؤسسين والمتداولين المحترفين وصناع السوق الذين يوفرون قاعدة صلبة من المشترين والبائعين في الأسواق التقليدية. في سوق العملات الرقمية، يمكن أن تختلف السيولة بشكل كبير بين الأصول المختلفة ومنصات التداول، ويمكن أن تتأثر بعوامل مثل حجم التداول واعتماد الأصول.

ساعات السوق والتوافر

يكمن الاختلاف الكبير بين التداول التقليدي وتداول العملات  الرقمية  في ساعات السوق وتوافر التداول.

في التداول التقليدي ، يتم تحديد ساعات السوق حسب الموقع الجغرافي ونوع الأصل المتداول. على سبيل المثال:

• يعمل سوق الأوراق المالية وفقا لجدول زمني منتظم من الاثنين إلى الجمعة، مع أوقات فتح وإغلاق محددة اعتمادا على البورصة.
• يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة في اليوم ، خمسة أيام في الأسبوع ، مع تداخل جلسات التداول في مناطق زمنية مختلفة.
• الأسواق الأخرى ، مثل سوق السندات وسوق السلع ، لديها أيضا ساعات تداول محددة اعتمادا على المنطقة ونوع الأصل.

يعمل سوق العملات  الرقمية  24/7 دون انقطاع. هذا يعني أنه يمكن للمستثمرين التداول في أي وقت، سواء ليلا أو نهارا، خلال أيام الأسبوع أو عطلات نهاية الأسبوع. أصبح هذا التوافر المستمر للسوق ممكنا بسبب الطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة وعدم وجود وسطاء مركزيين.

هذا الاختلاف في ساعات السوق والتوافر للتداول له آثار مهمة على المتداولين والمستثمرين. في حين أن التداول التقليدي قد يتطلب تعديلات بناء على أوقات فتح وإغلاق الأسواق، فإن تداول العملات الرقمية يسمح بمزيد من المرونة و فرصة الاستفادة من السوق في أي وقت.

ومع ذلك، من المهم أيضا ملاحظة أن استمرار توفر سوق العملات  الرقمية  يمكن أن يزيد من التعرض للمخاطر والحاجة إلى الإدارة النشطة للمراكز المفتوحة، خاصة خلال فترات التقلبات العالية والمفاجئة في الأسعار.

الأدوات والمنصات المستخدمة

يكمن الاختلاف المهم الآخر بين التداول التقليدي وتداول العملات المشفرة في الأدوات والمنصات التي يستخدمها المستثمرون لإجراء الصفقات.

في التداول التقليدي ، يستخدم المستثمرون عادة منصات الوساطة التقليدية التي توفرها البنوك أو المؤسسات المالية أو الوسطاء. توفر هذه المنصات الوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول المالية ، بما في ذلك الأسهم والسندات والصناديق المشتركة وأدوات الاستثمار الأخرى. بالإضافة إلى ذلك ، فإنها توفر أدوات التحليل الفني والأساسي ، ومخططات الأسعار في الوقت الفعلي ، والأخبار المالية ، وغيرها من الميزات التي تهدف إلى مساعدة المستثمرين على اتخاذ قرارات مستنيرة.

في تداول العملات  الرقمية ، يستخدم المستثمرون البورصات  لشراء وبيع وتخزين العملات. توفر هذه المنصات،  واجهات مستخدم بديهية تسمح للمستخدمين بإجراء صفقات في مجموعة متنوعة من العملات الرقمية. بالإضافة إلى ذلك ، فإنها توفر ميزات مثل مخططات الأسعار في الوقت الفعلي ، ودفاتر الطلبات ، وأدوات التحليل الفني والسوق ، وخيارات الأمان المتقدمة.

بالإضافة إلى منصات التداول، يمكن للمستثمرين في سوق العملات الرقمية أيضا استخدام برامج التحليل الفني وأدوات التداول الآلي لتحسين استراتيجيات الاستثمار الخاصة بهم. ومن الأمثلة البارزة على ذلك (Metatrader 4) ، وهي منصة تداول مستخدمة على نطاق واسع تقدم دعما شاملا لتداول العملات الرقمية من خلال لغة البرمجة المدمجة، MQL4.

المخاطر والفرص

في التداول التقليدي، يواجه المستثمرون مخاطر مثل تقلبات السوق ومخاطر الائتمان والمخاطر الجيوسياسية. قد تؤثر هذه المخاطر على أداء الاستثمارات في الأسهم والسندات والأدوات المالية الأخرى ، وقد تتأثر بعوامل الاقتصاد الكلي وأخبار الشركات والأحداث العالمية.

من ناحية أخرى ، يمثل تداول العملات المشفرة عددا من المخاطر الفريدة ، بما في ذلك تقلبات السوق العالية ، ونقص التنظيم ، والأمن السيبراني ، والتعرض للتلاعب بالسوق. يمكن أن تؤدي الطبيعة اللامركزية ونقص التنظيم في سوق العملات الرقمية إلى زيادة التعرض للمخاطر وتجعل من الصعب حماية المستثمرين من الأنشطة الاحتيالية والتلاعبية.

الآفاق المستقبلية والاتجاهات الناشئة

لفهم الاختلافات بين التداول التقليدي وتداول العملات المشفرة بشكل كامل ، من المهم مراعاة الآفاق المستقبلية والاتجاهات الناشئة في كلا السوقين.

في التداول التقليدي ، من المتوقع أن تستمر الرقمنة والابتكار التكنولوجي في تحويل الصناعة المالية. يؤدي التقدم في الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وتحليلات البيانات إلى ظهور أدوات ومنصات جديدة يمكنها تحسين الكفاءة والشفافية في الأسواق المالية التقليدية. بالإضافة إلى ذلك ، من المتوقع أن يؤدي اعتماد تقنيات blockchain والأصول الرقمية من قبل المؤسسات المالية والمنظمين إلى فتح فرص جديدة لدمج الأصول الرقمية في الأسواق المالية التقليدية.

أما بالنسبة لتداول العملات الرقمية، فمن المتوقع أن يستمر السوق في النمو والنضج في السنوات القادمة. يتزايد التبني المؤسسي للعملات الرقمية ، حيث تستكشف البنوك وصناديق الاحتياط والمؤسسات المالية الأخرى طرقا لدمج الأصول الرقمية في عملياتها ومحافظها الاستثمارية. بالإضافة إلى ذلك، من المتوقع أن يؤدي تطوير البنية التحتية والتنظيم في سوق هذه العملات إلى تحسين ثقة المستثمرين وتشجيع مشاركة أكبر في السوق.